東京のファイナンシャルプランナーと一緒に考えましょう。あなただけのテーラーメードのファイナンシャルプランを。銀座でお買いもののついでにご相談はいかがですか?

ライフプラン

ライフプラン

なぜ、私たち「マネーデザイン」は、すべてのサービスに先だって、ライフプランサービスを持ってくるのでしょうか。
それは「ライフプラン」が、当社がご提供する「不動産」「保険」「金融商品」のすべての基本となる事を熟知しているからに他なりません。
「お客様のライフプランにすべての解が集約されている。」 この部分に「マネーデザイン」は徹底的にこだわります。
またこれが当社と他社とを差別化する最大のポイントでもあります。

私たち「マネーデザイン」がお客様にご提供できる +lifedesign

  • 住宅購入資金計画
  • お子様の教育資金計画と進学相談、海外留学相談
  • 年金も含めた老後の資金計画
  • 早期退職の方々のためのライフプラン
  • 別荘、デユアルハビットのライフプラン
  • ロングステイのための資金計画とステイ先の各国の情報提供 (一般財団法人ロングステイ財団 ロングステイアドバイザー)
  • 不動産、保険などを使った相続対応
  • 社員教育、学校教育の中でのお金の知識の向上のお手伝い

「住宅資金」「教育資金」「老後資金」
人生の3大資金の支出に備えた安心のライフプランを

皆さんは、人生の3大資金という言葉をお聞きになったことがありますか?
それは、ご家族のためのマイホームの購入費、お子様のための教育費、老後の生活費等、そのいずれも貯蓄を大きく取り崩すことになる支出です。
現実を見つめると、想定以上の金額になるケースが多々あります。「とても想像するのがこわい」「あえて考えないようにしている」という方も多くいらっしゃるかもしれません。しかしこれらの支出は、裏を返せばある程度予想可能な支出とも言えます。つまり事前に十分な計画を立て、様々なアクションプランを立てれば、最終的には困難に陥る事態を避けられるのです。

title_icon支出を見通す「キャッシュフロー表」

その3大支金の金額やタイミングを、事前に予測するのに効果的なのが「キャッシュフロー表」です。この表は、お客様とそのご家族の一生涯におけるお金の収支や預貯金、金融資産残高の推移をリアルに予測したもので、お客様にとっての生活防衛や夢の実現のため、何を優先して、何を削減するかまたはキャッシュポイントをふやす方法やタイミングなどをわかりやすく把握することができます。
勿論、時間と労力をかければご自身での作成も可能ですが、物価の上昇率や年金の計算などを含めるとなるとかなり大がかりな作業となります。私たちはこのライフプランの作成にとことんこだわります。お客様との充分な対話のもと、生涯設計に沿ったキャッシュフロー表を作成し、次のステップ「ライフプラン・シミュレーション」に活かしています。

title_icon夢に日付と支出を入れる「ライフプラン・シュミレーション」

「ライフプラン・シミュレーション」とは、今後のお客様の人生を計画したうえで起こりうるライフイベント(結婚、お子様の誕生、住宅購入、転職、独立、退職、海外移住、老後生活など)を明らかにして、そのための予算をしっかりと立てる作業です。つまりは、夢の実現に日付と支出を入れることにより、現実化する精度が高まってきます。さらにキャッシュフロー表上の推移と照らし合わせながらシミュレーションすることで、現実的で無理のない、理想的な人生がくっきりと浮かび上がってくることでしょう。
私たちは、プロのファイナンシャルプランナーとしての知識・経験を活かして精度の高いライフプランシュミレーションをお客様にご提供いたします。

title_iconライフプラン・シュミレーションのメリット

01.約40年間のお金の流れを予想できる
預貯金、金融資産残高の推移、様々なイベントの支出、将来の年金を含めたトータルな収入について予測できます。
02.貯蓄が底をつく可能性を検証
どのような条件(収入、支出、将来の物価上昇率、期待資金運用率など)で将来貯蓄が底をつく可能性があるかどうかを検証します。
03.3種類の改善策を実行した場合をシミュレーション
「優先順位の低い支出の削減」「資産運用率のUP」「無理のない収入の増加」の3つの改善策を行ったシミュレーションにより、どのようにマネーデザインが変化していくか、シミュレーションしていきます。
04.人生の3大資金への不安を解消
どのタイミングでいくら準備しておけばよいか、という不安を解消します。
05.保険の見直し・資産運用の相談との連携
ここで行ったライフプラン・シミュレーションが、次のステップにつながります。特に不動産の取得、保険の見直し、金融資産の購入が必要になった場合には、他サービスを割引料金にてご提供します。詳細はお気軽にお問い合わせください。

ご質問・ご予約はお気軽にお電話下さい。 TEL 03-4455-4611 電話受付時間 9:30 - 18:30(土・日も受付けております)

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